Concrete协议详解：功能、团队与融资情况
在加密货币市场波动剧烈的背景下，投资者和交易者一直在寻找更安全、更高效的DeFi解决方案。Concrete协议应运而生，作为一个模块化的DeFi平台，它专注于优化链上借贷和结构性信贷产品。本文将全面介绍Concrete协议的核心功能、团队成员、融资情况以及它在DeFi生态系统中的定位和最新动态，帮助读者深入了解这个创新的金融平台。
Concrete协议是什么？
Concrete协议是一个模块化的DeFi平台，专门为优化链上借贷和结构性信贷产品而设计。这个平台提供了三大核心功能：通过ERC-4626标准金库优化收益的Concrete Earn、提供最优借贷利率的Concrete Borrow，以及利用概率引擎和保护机制防止清算的Concrete Protect。平台采用了中心辐射型架构，能够与多个区块链环境无缝集成，并已经与Movement、Ethena等多个项目建立了合作伙伴关系，致力于为用户提供安全可靠的DeFi服务。
加密货币市场的波动性为交易者带来了机遇和风险。这种波动性虽然可以带来可观的收益，但也可能导致严重的下跌，比如2021年5月的加密货币崩盘，以及FTX和Terra崩盘等黑天鹅事件。这些事件导致了市场出现前所未有的清算潮。
Concrete协议是一个去中心化金融（DeFi）平台，它创建了资本效率高的解决方案，用于管理链上债务和信用，以帮助降低交易相关的风险。平台的功能包括通过计算抵押品价值下跌的可能性来保护杠杆头寸，并在有风险时自动提供额外资金以防止清算。
Concrete协议的背景与团队
Concrete协议是一个多链DeFi平台，让用户能够在其加密货币资产上进行借贷、保护和赚取收益，同时享受有保障的流动性保护和收益优化。该平台由传统金融和去中心化金融领域的资深专家团队Blueprint Finance开发。
Concrete协议是为了应对2022年FTX崩盘事件而创建的，当时许多交易者遭受了重大经济损失。该平台旨在为加密货币交易和投资提供一个更安全的环境。
核心团队成员
Nic Roberts-Huntley
Nic是Blueprint Finance的首席执行官和联合创始人，该公司负责开发Concrete协议。他此前曾在美国一家风险投资公司担任副总裁。Nic拥有英国牛津大学工商管理硕士学位。
Dillon Lang
Dillon是Blueprint Finance的联合创始人。他此前在风险投资领域工作，为多家企业筹集资金。Dillon毕业于美国加州大学洛杉矶分校。
融资情况
来源：Concrete 协议
Concrete协议在由Hashed和Tribe Capital领投的融资轮中筹集了750万美元。其他投资者包括SALT、Kyber、Hypersphere、Awesome People Ventures、Avalanche Foundation和Terra Nova。这笔资金将帮助团队进一步开发和推广其创新的DeFi解决方案。
Concrete协议的主要功能
Concrete Earn（收益功能）
来源： Concrete 协议
Concrete Earn为流动性提供者提供了一种简单高效的方法，无需额外费用即可获得最大收益。用户只需将资产存入Concrete的ERC-4626标准金库，就能自动在多个去中心化金融（DeFi）协议中实现收益优化。
当用户存入资产后，他们会收到代表其金库份额的Concrete资产（如ctETH），这些代币可在Concrete生态系统中用作抵押品或进行质押。
收益金库和ERC-4626标准
收益金库是去中心化金融(DeFi)工具，可以自动化处理存入资产的收益生成过程。它们接收来自多个用户的资金，并通过预定义的智能合约策略进行管理，如跨多条链的借贷和流动性提供。产生的收益要么分配给存款人，要么再投资以实现复利。
ERC-4626标准是以太坊区块链上的一个协议，用于创建代表智能合约中收益型代币份额的代币化金库。作为ERC-20标准的扩展，用户可以存入ERC-20资产并获得与其在金库中的份额成比例的份额。这些资产也可以通过销毁这些份额来换回底层代币。
对于Concrete协议这样的项目来说，ERC-4626标准使其更容易在一个金库中管理多个收益型代币。这种可信赖的代币化标准也保证了安全性。
Concrete Borrow - 精简版（借贷功能）
来源：Concrete 协议
Concrete Borrow为用户提供访问主流DeFi借贷市场（如Aave、Radiant、Silo和Compound）的最优借贷利率。Concrete承担发起贷款相关的gas费用；平台提供统一的投资组合页面，用户可以在此监控和管理跨多个借贷平台和区块链的贷款。
Concrete Protect（资产保护功能）
来源： Concrete 协议
Concrete Protect提供信用额度来改善贷款的"贷款价值比"（LTV），在抵押品价值下跌时保护用户免于清算。
这一保护层添加在Concrete Borrow之上，并按批次部署资金，每一批次都提供额外的清算缓冲。如果所有保护批次都已用尽，Concrete会通过返还剩余资产来确保更有利的退出方式，最大限度地减少清算的影响。借款人只需支付少量费用即可激活Concrete Protect。
概率引擎
概率引擎采用量化方法来计算抵押品贬值的可能性，并建立自动保护协议，为接近清算阈值的仓位提供资金支持。这个创新的核心技术使Concrete协议能够在市场波动时为用户提供额外的安全保障。
Concrete协议如何运作？
架构：Concrete链
来源：Concrete 协议
Concrete协议采用中心辐射型模型，可以与不同的区块链环境集成，包括EthereumVM、SolanaVM和MoveVM。在这种设计中，Concrete中心节点部署在其专用应用链上，作为管理产品的中心点，并使用LayerZero消息传递系统与连接的辐射链进行通信。
Concrete金库
来源：Concrete 协议
Concrete金库是收益型金库，专门设计为以太坊标准，可以更轻松地在各种应用程序中获得收益。除了产生收益外，Concrete还将利用这些金库来支持平台的清算保护系统。
当用户将资产存入Concrete的金库时，资金会被分为两个主要类别：一部分存入的资产通过各种货币市场和策略进行主动管理以优化回报；另一部分则专门用于支持贷款保护功能。
截至撰写时（2025年2月），这些金库采用存款和收益模式，允许资产在各个市场中提供流动性。Concrete协议已与多个知名项目合作，包括Morph、Berachain、Ethena Labs和Movement，在其生态系统中创建金库。
存款人将获得ct[ASSET]金库份额，并可在Concrete生态系统中自由使用这些代币。此外，存款人还将获得来自Concrete贷款保护服务的部分费用收入，包括保护计划的开启和取消费用，以及保护期间产生的索赔费用。
Concrete资产（ct[assets]）
Concrete资产是用户向Concrete金库提供流动性时获得的收益型代币。每个ct[asset]代表用户的基础资产份额及其累积收益。例如，用户向ETH金库存款时会收到ctETH代币作为其份额凭证，并可在提取时赎回这些代币。
Concrete系统通过专门管理贷款保护和收益生成的资金池，确保充足的提款流动性。当流动性暂时不足时，提款请求会进入有序的赎回队列。
Concrete X Movement Labs
来源：Concrete 协议
Concrete协议和Movement金库为用户提供在Movement生态系统中赚取收益的机会。这也将产生流动性并增加Movement的采用率。该金库支持BTC、稳定币和$MOVE，这些资产来自各大主要资产发行方。
Concrete协议管理支持Ethena的USDe的稳定币金库。
来源：Concrete 协议
Concrete X Morph金库
来源：Concrete 协议
Concrete协议正在与Morph合作，Morph是一个采用混合扩展解决方案的以太坊L2，结合了乐观和ZK Roll-ups技术。Concrete将解锁对Morph的DeFi生态系统中自动化收益的访问。
支持的资产包括：AUSD、USDe、sUSDe、weETH、WETH、WBTC、USDC和USDT。
Concrete协议生态系统
Concrete协议与各类项目建立合作伙伴关系，包括Layer 1和Layer 2区块链、DeFi和基础设施项目，共同打造一个充满活力的互动生态系统。
区块链合作伙伴
Movement网络
Movement网络是一个模块化且可配置的Move Roll-up（汇总），为部署可互操作的应用专用链提供平台。Concrete协议在Movement网络上管理存款金库，用户可以在其生态系统中赚取收益。
Berachain
Berachain是一个与EVM完全兼容的Layer 1区块链，使用流动性证明作为共识机制，鼓励用户为DeFi应用提供流动性，在验证者和生态系统之间创造协同效应。通过与Ethena的合作，Concrete协议管理了Boyco存款活动。Boyco是Berachain dApps上用于收益耕作的跨链订单簿。
注：截至撰写时（2025年2月），该活动已结束。
DeFi合作伙伴
Lombard
Lombard协议通过提供一种流动性收益代币LBTC（流动比特币质押代币）来提升比特币在去中心化金融（DeFi）生态系统中的实用性，用户可以将其存入Concrete金库。
Solv协议
Solv协议通过其质押抽象层，帮助比特币持有者轻松质押比特币并产生收益，从而架起比特币网络和DeFi之间的桥梁。用户可以通过Solv协议将其BTC存入Concrete金库。
Ethena
Ethena是建立在以太坊上的合成美元协议，通过其产品USDe、sUSDe和ENA提供加密原生货币解决方案。Ethena用户可以通过在Concrete金库中存入USDe和sUSDe来赚取收益。
基础设施合作伙伴
Conduit
Conduit是一个支持Optimism和Arbitrum框架的Rollup即服务（RaaS, Rollup as a Service）平台，客户可以通过其无许可网络应用部署主网或测试网Roll-up。
Concrete协议最新动态
Concrete协议收购Jet协议
来源：Concrete 协议
为了将业务扩展到EVM网络之外，Concrete于2024年10月29日在Mirror上发布声明，宣布收购Jet协议。Jet协议是Solana网络上的早期货币市场之一，于2024年5月停止运营。
新版本的Jet协议将部署在Solana和Atlas区块链上。这次收购标志着Concrete协议在多链战略上的重要一步，使其能够为更广泛的用户提供服务。
总结
Concrete协议通过创新的金融解决方案正在重新定义加密行业的信用、债务和结构性产品。它为流动性提供者创造了富有吸引力的收益机会，同时最大限度地减少资金闲置。在这个高波动性的市场中，其清算保护功能为借款人提供了额外保障，确保他们在极端市场波动期间的稳定性。随着与更多项目的合作和生态系统扩展，Concrete协议有望在DeFi领域发挥越来越重要的作用，为用户提供更安全、更高效的金融服务体验。
常见问题解答
1. Concrete协议是什么？
Concrete协议是一个模块化的DeFi平台，专门为优化链上借贷和结构性信贷产品而设计。它提供三大核心功能：Concrete Earn（收益优化）、Concrete Borrow（最优借贷利率）和Concrete Protect（清算保护）。
2. Concrete协议由谁开发？
Concrete协议由Blueprint Finance开发，这是一家由传统金融和去中心化金融领域的资深专家组成的团队。核心成员包括首席执行官兼联合创始人Nic Roberts-Huntley和联合创始人Dillon Lang。
3. Concrete协议的融资情况如何？
Concrete协议在由Hashed和Tribe Capital领投的融资轮中筹集了750万美元。其他投资者包括SALT、Kyber、Hypersphere、Awesome People Ventures、Avalanche Foundation和Terra Nova。
4. Concrete Earn功能是如何工作的？
Concrete Earn允许用户将资产存入ERC-4626标准金库，自动在多个DeFi协议中优化收益。用户存入资产后会收到代表其金库份额的Concrete资产（如ctETH），这些代币可在Concrete生态系统中用作抵押品或进行质押。
5. Concrete Borrow功能有什么优势？
Concrete Borrow为用户提供访问主流DeFi借贷市场的最优借贷利率。平台承担发起贷款相关的gas费用，并提供统一的投资组合页面，让用户可以监控和管理跨多个借贷平台和区块链的贷款。
6. Concrete Protect如何防止清算？
Concrete Protect提供信用额度来改善贷款的"贷款价值比"（LTV），在抵押品价值下跌时保护用户免于清算。它按批次部署资金，提供额外的清算缓冲。如果所有保护批次都已用尽，Concrete会通过返还剩余资产来确保更有利的退出方式。
7. Concrete协议的架构是怎样的？
Concrete协议采用中心辐射型模型，可以与不同的区块链环境集成，包括EthereumVM、SolanaVM和MoveVM。中心节点部署在专用应用链上，作为管理产品的中心点，并使用LayerZero消息传递系统与连接的辐射链进行通信。
8. Concrete金库是如何运作的？
当用户将资产存入Concrete的金库时，资金会被分为两个主要类别：一部分通过各种货币市场和策略进行主动管理以优化回报；另一部分专门用于支持贷款保护功能。存款人获得ct[ASSET]金库份额，并可获得来自贷款保护服务的部分费用收入。
9. Concrete协议有哪些重要的合作伙伴？
Concrete协议的合作伙伴包括区块链项目（如Movement网络、Berachain）、DeFi项目（如Lombard、Solv协议、Ethena）和基础设施项目（如Conduit）。这些合作关系帮助构建了一个充满活力的生态系统。
10. Concrete协议最近有什么重要动态？
Concrete协议最近的重要动态是于2024年10月29日宣布收购Jet协议，这是Solana网络上的早期货币市场之一。新版本的Jet协议将部署在Solana和Atlas区块链上，标志着Concrete协议在多链战略上的重要一步。
