AI加密诈骗常见类型与防范汇总

币圈百科 2025-09-04 20:00:01 0

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AI加密货币诈骗：如何识别与防范

随着技术的飞速发展，人工智能（AI）正在改变我们生活的方方面面，包括诈骗领域。特别是加密货币行业，正面临着AI驱动诈骗的严峻挑战。这些新型诈骗手段比传统方式更加隐蔽、高效，也更难被识破。了解这些诈骗手段并学会保护自己，已成为每个加密货币用户必须掌握的技能。

AI 驱动的诈骗案件正在迅速增长。根据TRM Labs 的报告，从2024 年5 月到2025 年4 月，生成式AI 驱动的诈骗案件报告增长了456%。 Chainalysis 也发现，目前有60% 的诈骗钱包存款涉及AI 工具。这相比于2024 年的20% 多了许多。

这股增长背后的原因是什么？ AI 现在为诈骗者提供了速度、规模和真实感。一个诈骗者可以部署数千个钓鱼机器人，创建深度假视频，冒充可信品牌，甚至无需写一行代码。

那么加密货币呢？它是完美的目标。你在一个快速变化、去中心化的世界中运作，并且交易是不可逆的。这使得诈骗者更容易发动攻击，并且更难恢复。

在本指南中，你将了解AI 驱动的加密货币诈骗是什么，它们如何运作？

什么是AI 驱动的加密货币诈骗？

AI 驱动的加密货币诈骗利用人工智慧欺骗你交出金钱、私人密钥或登录信息。这些诈骗手法超越了传统的钓鱼诈骗。它们比以往更聪明、更快速，且更具说服力。

传统的加密货币诈骗通常依赖手动手段。比如带有错误语法的假电子邮件或社交媒体上的基本赠品计划。如果你懂得如何识别，它们很容易被发现。

但AI 改变了游戏规则。诈骗者现在使用机器学习和生成式AI 来：

1. 创建现实且个性化的内容，让人感觉像人类

AI 工具创建的钓鱼电子邮件和假消息听起来非常自然。它们模拟人类语气，使用无懈可击的语法，甚至根据你的网络活动加入个人化元素。这些消息听起来很真实，而非机械化。这使得它们比过去那些诈骗电子邮件更难识别。

深度假视频和语音克隆技术更进一步。诈骗者现在可以精确地复制某人的面容和声音。你可能会观看视频或听到电话，并且真心相信这是来自CEO、网红或朋友的讯息。

2. 以闪电速度发动大规模攻击

AI 帮助诈骗者快速行动。只需几个提示，他们就能在几秒钟内生成数千条钓鱼讯息。每条消息都可以个性化、地方化，并通过多个平台发送，包括电子邮件、Telegram、Discord，甚至SMS。

这种规模以前需要整个团队的努力。现在，只需一名拥有适当AI 工具的诈骗者就能一次性攻击数千名用户。

3. 绕过传统过滤器和安全系统

AI 诈骗还能突破传统的安全过滤系统。旧系统会寻找拼写错误、语法错误或已知的钓鱼链接。但AI 生成的内容不会犯这些错误。它快速适应，使用新域名、轮换链接，甚至插入隐形字符来欺骗过滤器。

传统的诈骗检测系统无法跟上。这就是为什么AI 驱动的诈骗往往会突破防线。

这些攻击更加逼真，因为它们模拟了人们的语言、写作和行为方式。它们也更容易扩展。利用像WormGPT 或FraudGPT 这样的工具，单一攻击者可以在几分钟内发起数千个诈骗。

AI诈骗的资金流入和存款正在上升| 来源：Chainalysis

根据Chainalysis的报告，目前约60%的诈骗钱包存款来自使用AI工具的操作。这个比例是去年的三倍。

AI为诈骗者提供了优势，但你不必成为下一个受害者。了解这些诈骗手法的运作方式是保持安全的第一步。

常见的AI驱动加密货币诈骗类型

AI驱动的加密货币诈骗有许多形式。一些诈骗会利用假声音或假视频来欺骗你，另一些则使用聊天机器人来赢得你的信任，或是建立看似合法的假交易应用程序。

让我们来探索最常见的类型以及一些真实案例，展示这些诈骗是如何变得如此危险。

1. 深伪诈骗

深伪诈骗资金如何转移| 来源：TRM Labs

深伪诈骗使用AI生成的视频或音频来冒充公共人物、网红，甚至是你公司内部的高层主管。诈骗者会操控面部表情和语音模式，让内容看起来真实无误。这些假视频通常会推广诈骗的加密货币赠品或指示你将资金转送到指定的钱包地址。

其中一起最令人担忧的案件发生在2024年初。一位香港跨国公司的财务员工加入了一个视频通话，对方看似是该公司的CFO及高层管理人员。他们指示他转帐2500万美元。结果，这是一个陷阱。这通通话是深伪诈骗，所有的人物面孔和声音都是AI生成的。这名员工直到为时已晚才发现。

这种手法也被用来冒充像Elon Musk这样的科技领袖。在一起诈骗中，Musk的深伪视频推广了一场比特币赠品活动。观众被告知将BTC转到一个钱包，然后获得双倍的回报。 Chainalysis追踪到一个收集数百万美元的钱包，该钱包在YouTube上的一场假中获得了这些资金。

2. AI生成的网络钓鱼

AI生成的网络钓鱼网站范例| 来源：MailGun

网络钓鱼攻击已经随着AI的发展而进化。这些信息不再是语法错误和可疑的链接，它们看起来真实，且感觉非常个人化。诈骗者利用AI收集关于你的公开数据，然后制作出符合你兴趣和行为的电子邮件、私信，甚至完整的网站。

诈骗可能通过Telegram、Discord、电子邮件，甚至LinkedIn进行。你可能会收到一条冒充BingX客服的讯息，催促你「验证帐户」或「领取奖勋」。该链接指向一个几乎和真实页面一模一样的假网站。一旦输入你的资料，就会被盗取。

TRM Labs报告显示，AI生成的网络钓鱼攻击在短短一年内增长了456%。这些攻击现在利用大型语言模型（LLMs）来模仿人类语气，并适应不同的语言。一些诈骗者甚至利用AI来绕过KYC检查，生成假证件，或模拟与「客服代表」的实时对话。

3. 假AI交易平台和机器人

MetaMax如何使用AI创建一个假公司和假员工| 来源：TRM Labs

诈骗者还会建立整个交易平台，声称使用AI进行自动获利。这些假工具承诺保证回报、「智能」交易执行或无可匹敌的成功率。但一旦你存入加密货币，这些资金就会消失。

这些诈骗看起来往往很合法。它们展示了流畅的仪表板、实时图表和见证，这些都由AI生成的图片和代码驱动。有些甚至提供模拟交易以伪造表现。在2024年，像MetaMax这样的网站利用AI虚拟CEO来赢得信任并吸引不知情的用户。

实际上，这些平台背后并没有任何AI驱动的策略，只有一个设计精巧的陷阱。一旦资金进入，你会发现无法提现。部分用户报告说他们的钱包在与这些网站连接后被清空。 AI机器人也会在Telegram或Twitter上发送「信号」，将你推向风险较高或根本不存在的交易。

4. 语音克隆与实时通话

AI 声音克隆诈骗范例| 来源: FTC

AI 声音克隆让诈骗犯能够完全模仿你认识的人的声音。他们可以重建CEO、你的经理，甚至是家庭成员的声音，然后打电话给你，给出紧急指示，要求你转送加密货币或批准交易。

这种技术在之前提到的2500 万美元香港劫案中被使用。员工不仅被深伪视频欺骗，攻击者还实时克隆了声音来加强欺诈。只需要几秒钟的音频，诈骗者就能够以惊人的准确度重建某人的声音。

这些电话通常在非工作时间或紧急情况下来。你可能会听到这样的话：「嘿，是我。我们的账户被冻结了。我需要你现在发送USDT。」如果声音听起来很熟悉，且请求很紧急，你可能不会质疑，尤其是当号码看起来很真实的时候。

5. 利用AI 进行的猪肉屠宰诈骗

猪肉屠宰诈骗的运作方式| 来源: TrendMicro

「猪肉屠宰」诈骗是长期的诈骗手法。它们需要长时间建立信任，可能是几周或几个月。诈骗者假装是浪漫的兴趣或商业伙伴，通常使用约会应用程序、Telegram 或微信。一旦他们获得了你的信任，他们会说服你投资于一个假的加密货币平台。

现在，他们正在使用AI 聊天机器人来扩大这一策略。这些机器人能进行自然流畅的对话。他们会定期跟进，回答你的问题，甚至提供生活建议。虽然这些都是预先编写的，但它们感觉非常真实。

2024 年，Chainalysis 报告称，AI 协助的猪肉屠宰诈骗在全球带来了超过99 亿美元的收益。有些诈骗者甚至使用深伪技术进行视讯通话，展示看起来像真人的友善面孔。受害者会存入小额资金，看到假收益，然后投入更多资金，直到该平台消失或提款被封锁。

这些诈骗全依赖于一个因素：你的信任。通过模仿真实的人、平台和客服团队，AI 工具让人更难分辨什么是真实的，什么是假的。但一旦你了解这些诈骗的运作方式，你就能更好地防范它们。保持警觉，别让AI 抢走你的加密货币。

如何防范AI 诈骗

AI 诈骗越来越聪明，但你可以保持领先一步。遵循这些建议来保护你的加密货币和心安。

1. 启用2FA 并尽可能使用硬体金钥：为您的帐户和钱包应用程序开启双重身份验证（2FA）。使用像Google Authenticator这样的应用程序，或像YubiKey 这样的实体设备。即使您的密码遭到破解，这也能提供第二层的安全保护。

2. 仔细核对连结和网址：在点击任何东西之前，将滑鼠悬停在连结上检查网址，确保它与官方的BingX 网域匹配。将登入页面加入书签，并避免点击透过电子邮件、Discord 或Telegram 发送的连结。

3. 对任何听起来过于美好的事物保持怀疑：如果有人承诺「保证盈利」或从AI 机器人或交易工具中获得双倍回报，那么这就是诈骗。 AI 不保证盈利，没有人会在没有条件的情况下免费送出加密货币。

4. 永远不要分享助记词或私钥：任何合法平台不会要求您提供私钥。如果有人要求，则他们是在试图窃取您的资金。不要在随便的网站上输入助记词，或将其发送给声称能帮助您的人。

5. 仅使用官方支援：诈骗者经常冒充客服人员。始终通过官方网站或应用程序访问官方支援。不要相信未经请求的私讯，即使它们看起来很合法。

6. 将长期加密货币储存在硬体钱包中：将大部分加密货币储存在冷钱包中。硬体钱包像Ledger或Trezor，将您的私钥保存在离线状态，避免远程攻击，即使您在网上遇到钓鱼诈骗。

结论

由AI 驱动的加密货币诈骗正在迅速演变，但只要养成正确的习惯，您就能避免成为目标。

时刻警惕红旗，例如深伪视频、AI 生成的讯息或假交易平台。使用像2FA、硬体钱包和安全网址这样的工具来保护您的资产。永远不要分享您的助记词，并在点击或发送任何东西之前进行二次确认。

最重要的是，持续学习。您了解的越多，就会越安全。关注BingX Academy，了解最新的更新、安全提示和加密货币教育，让您在快速变化的世界中信心满满地进行交易。

随着AI技术的不断发展，加密货币领域的诈骗手段也会变得越来越复杂。保持警惕、不断学习并采取适当的安全措施，是保护自己数字资产的最佳方式。记住，在加密货币世界里，安全永远是第一位的。

常见问题与解答

1. 什么是AI驱动的加密货币诈骗？

AI驱动的加密货币诈骗是利用人工智能技术来欺骗用户交出金钱、私钥或登录信息的新型诈骗手段。这些诈骗比传统方式更智能、更快速、更具说服力，能够创建高度逼真的内容，大规模自动化攻击，并绕过传统安全系统。

2. 为什么加密货币成为AI诈骗的主要目标？

加密货币成为AI诈骗的主要目标有几个原因：首先，加密货币交易是不可逆的，一旦资金转出就很难追回；其次，加密货币世界快速变化且去中心化，监管相对较弱；最后，加密货币用户往往对新技术比较开放，更容易被新型诈骗手段所欺骗。

3. 深伪诈骗是如何运作的？

深伪诈骗使用AI生成的视频或音频来冒充公众人物、网红或公司高管。诈骗者通过操控面部表情和语音模式，制作看起来非常真实的假视频，推广虚假的加密货币赠品或指示受害者将资金转移到指定钱包。例如，有诈骗者制作了Elon Musk的深伪视频推广比特币赠品活动，骗取了大量资金。

4. AI生成的网络钓鱼与传统网络钓鱼有什么不同？

传统网络钓鱼通常包含语法错误和可疑链接，容易被识别。而AI生成的网络钓鱼内容语法完美，个性化程度高，能根据受害者的兴趣和行为定制信息，看起来非常真实。这些钓鱼信息可以通过多种渠道发送，包括电子邮件、Telegram、Discord等，并且能够绕过传统安全过滤系统。

5. 如何识别假AI交易平台和机器人？

识别假AI交易平台和机器人的方法包括：对承诺保证回报或高收益率的平台保持怀疑；检查平台是否有真实的团队信息和监管许可；寻找其他用户的评价和反馈；注意是否有无法提现的情况；避免通过未经核实的链接访问交易平台。记住，真正的AI交易工具也不能保证盈利。

6. 语音克隆诈骗有多危险？

语音克隆诈骗非常危险，因为它只需要几秒钟的音频样本就能精确复制某人的声音。诈骗者可以利用这种技术冒充公司高管、家人或朋友，在紧急情况下要求受害者转移加密货币。由于声音听起来非常熟悉，受害者在紧张情况下很容易上当受骗，如香港2500万美元诈骗案所示。

7. 什么是"猪肉屠宰"诈骗，AI如何增强这种诈骗？

"猪肉屠宰"诈骗是一种长期诈骗手法，诈骗者花费数周或数月时间建立信任关系，然后诱骗受害者投资虚假加密货币平台。AI通过提供自然流畅的聊天机器人增强了这种诈骗，这些机器人能够进行长时间对话，回答问题，甚至提供生活建议，使受害者更容易相信对方是真实的人。有报告显示，AI协助的猪肉屠宰诈骗在全球带来了超过99亿美元的收益。