币圈USDT是什么？买U卖U套路骗术揭秘

币圈百科 2025-09-07 09:00:01 0

USDT交易安全指南：识别风险与防范策略

在数字货币的世界里，USDT（泰达币）已经成为许多投资者和交易者的重要工具。然而，随着其使用频率的增加，各种交易风险和骗局也随之而来。了解这些风险并学会如何保护自己，对于每一个参与USDT交易的人来说都至关重要。本文将带你深入了解USDT的本质，揭示常见的交易陷阱，并提供实用的防范建议，帮助你在数字货币交易中更加安全。

最近我接触了不少客户朋友，他们都曾遭遇过买卖USDT的骗术。近几年，交易所卖U导致银行卡被冻结的情况频繁发生，散户出金安全得不到保证，很多人因此转向了场外交易U。然而，场外交易同样面临着巨大风险，不仅可能冻卡，有时甚至会被直接骗走资产。

那么什么是U呢？

U其实就是数字货币USDT（Tether）的简称，人们通常称它为稳定币。泰达币是Tether公司推出的一种与美元价值挂钩的代币，1USDT约等于1美元，用户可以随时进行USDT与USD的1:1兑换。

Tether公司承诺严格遵守1：1的准备金保证，也就是每发行1个USDT代币，其银行账户都会有1美元的资金作为保障。用户可以在Tether平台上查询资金情况，以保证透明度。

从比特币诞生至今，加密数字货币市场发展十分迅速。但数字货币价格波动剧烈与法币兑换渠道不畅也给投资者带来了很多风险，阻碍了市场发展。以USDT为例，它详细介绍了其运行过程和机制，并提出了稳定币作为连接法币和其他加密数字货币的桥梁，未来应该会受到更多监管。

稳定币是一种价格相对稳定的数字货币，它通过特定模型设计保证价格与所对标法币价格只有小幅波动，从而在价格剧烈波动的数字货币市场中发挥资金避险、交易中介、支付结算等功能。

2014年11月下旬，注册地在马恩岛和香港的公司Realcoin改名为Tether。2015年2月发布时就获得了重要支持，当时比特币期货交易量最大的交易平台bitfinex宣布支持泰达币交易。随后，竞争币交易平台Poloniex交易所也支持USDT。随着以太币的强势崛起，Poloniex在竞争币交易平台中逐渐成为龙头，也带动了USDT的交易量。

USDT的发行和交易使用的是Omni（原Mastercoin）协议，而Omni币可以说是市面上的第一个基于比特币区块链的2.0币种。所以USDT的交易确认等参数与比特币是一致的。根据Tether的CTO及联合创始人Craig Sellars的说法，用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行账户，或通过Bitfinex交易所换取USDT。赎回美元时，反向操作即可。用户也可以在上述两个网站用比特币换取USDT。

其网站宣称严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1枚USDT代币，其银行账户都会有1美元的资金保障。在合规方面，所有涉及到法币的操作，都要求用户完成KYC认证。当被问及用户如何验证银行账户保证金时，Craig表示法币由Tether Limited公司保管，并有定期审计，但目前用户还不能直接查询保证金。

简单总结一下：

U其实就是100 USDT的缩写。
USDT中文叫泰达币。
USDT是一种稳定币，意思是它的价值大约是一美金。
USDT就是一种加密货币，本身并不是诈骗，只是诈骗集团喜欢拿USDT当媒介，因为流通很广，变现比较方便。
诈骗集团会用各种手段骗你买USDT后转给它，或是骗你买假的USDT；这并不代表USDT（泰达币）本身是诈骗，它就只是一种加密货币而已。
买USDT要在正规管道，例如币安交易所或MAX交易所，另外在实体店也有机会买到，但千万要小心，不要找到诈骗商家。
USDT的汇率会小幅波动。

下面为你揭秘买卖U的几种套路：

套路一：网上卖USDT被骗

这种套路比较简单，新手随便在网上找个人，把U转给对方，结果被对方直接拉黑。有时候小额U交易可能没事，但只要是大额交易U，对方收了U就可能玩消失。还有的情况是，对方收到你U后，会说你U有问题，转进来后，自己的账户被风控，提不出来，总之就是找各种借口不给你转账。

人性经不起试探，同样也经不起金钱的诱惑。被骗后，你去报警，发现对方聊天并不是实名制，你根本不知道对方任何有价值信息；加上，我国明确规定，虚拟币交易不受保护，属个人行为，风险自担。你什么办法都没有。

套路二：在跑分平台卖U银行卡被冻

这种套路就是新手听人介绍某某平台变现USDT非常靠谱，而且还可以搬砖U赚钱。这种平台一般没有KYC，变现U非常简单，价格还比交易所贵，新手被高价冲昏了头脑在平台卖U，甚至还经常从交易所买U，然后在这平台卖赚差价。

其实，像这种平台就是专门帮助黑灰产业洗白资金的；如"易币付"和"ULinx"这两个平台，凡是在这种平台卖U的都是刀口舔血。你在平台卖U收的每一分钱都是黑资！

套路三：现实中卖U被抢

网上卖U怕冻卡，怕被骗，你又选择了线下卖U。线下卖U的一般是大户，毕竟小量的U也不值得线下见面。这种线下交易，一般是网上联系好买家，谈好价格，约好地方，然后见面现金或者转账交易。

套路来了，一些不讲武德的人在线下收到你U后，一脚把你踢出车外，跑路。还有的，跟你现实见面的并不是和你网上聊的，只是个马仔跟你见面，在你把U转出后，对方不转账。你找马仔，马仔说你币又没转给我。你报警，马仔说自己也是被别人骗过来的。

不过这些情况也是很少发生的。如果线下交易，一定要确定见面的人是否是转你钱的老板，然后找个相对安全的地方交易。其实，线下交易这种方式还是算比较稳妥的了。

套路四：朋友圈卖U银行卡被抓

我们总是能在朋友圈发现，很多人在那收U卖U，他们都是什么人？一种是做资金盘的，因为现在做资金盘都是用U，而很多人不知道怎么买卖U，就会通过场外交易。你要是把U卖给做资金盘的，一旦盘子崩盘，别人报警，就会说把钱打给了你，怀疑你和资金盘操盘手是一伙的；那么，你收到的资金就是一手黑，警方就会冻结你的银行卡，严重的，直接上门抓你。

还有一种，就是专门帮黑灰产业洗钱的，这种场外币商会经常在朋友圈社群发布买卖的广告，而且U价也很高。而这种币商就是通过收U来赚取差价的，利润很可观，之前一个粉丝就是做这种币商的，他通过加密软件，和境外非法分子联系，搬砖U一天能赚几千几万。你要是长期把U卖给这种人，那么你就等着被抓吧。所以，卖U安全才是重要，千万别在交易所或者网上随便找个人卖U，否则等待你的必然是冻卡和被抓。

套路五：假USDT

在场外，遇到自称不玩的人，卖低价U的。你买了点，钱包果然收到U。价格便宜啊，机不可失啊，追加资金买入大量U，最后发现，是假U，充值不到交易所。杜绝很简单，谨慎场外交易。

套路六：假交易所或假钱包

诱导注册新钱包：要求用户注册特定钱包（如多签钱包），通过后台控制权限盗取USDT。

钓鱼链接或恶意软件：通过虚假链接或APP窃取私钥或助记词，转移资产。

所以可以让对方直接转到你的交易所，一般资金没问题的可以直接进交易所而且还不要手续费。钱包容易收到黑U。

通过群友推荐，充值进去，B2B交易，钱转了，但U提现不了。提现需要你再充钱，提高VIP等级，这就属于二次诈骗。杜绝方式很简单，首先不要去没名气的交易所。话说当初币安刚出来，我都对其报以谨慎态度。其次就是，下载app，一定要官方渠道下载。

据知乎粉丝真实遇到的骗局，被骗了60万，现在线下出U的，如果不是熟人、没有身份信息、有三方交易的，直接定义为骗子就行。

A（骗子）在飞机上发布全国现金高价收U（高于市场价几分钱，正常价格，这里没有破绽），于是作为币商的你联系了他。你的U7.23收来的，准备7.26卖给A，赚3分钱，合理利润。于是你和（骗子）约定好了时间地点，现金交易方式，你给他U，他现场给你现金。

几天后，你们约定的时间地点来了一个人，（骗子）告诉你他被隔离了，这是他手下的兄弟B，你可以先验现金没问题再交易。交易正式开始：

兄弟B桌上摆着现金，你验货后没问题，于是你把U转给了（骗子A），这时候（骗子A）立刻用其他钱包的U转给兄弟B，兄弟B立刻把桌上的现金给了你。整个交易环节、流程没有任何问题，你也建立了信任。

第二笔交易开始：兄弟B桌上摆着50W现金，你把U转给了A（骗子），A（骗子）跑路。兄弟B桌上的现金你拿不走，因为兄弟B没有收到U。你已经把U转给了A（骗子），骗子跑路后，你不敢动兄弟B桌子上的钱，因为这时候你要动了，就是抢劫，兄弟B没有和你交易完成，这个资金还是兄弟B的。

你觉得被诈骗了，想到了报警，警察来后问你，你被骗了多少钱？什么USDT？不知道是什么东西，你说价值50万，警察告诉你：任何单位和个人不得为虚拟货币定价，你说价值50万就50万？

这时候你还会有一个疑问？问为什么兄弟B这么配合骗子？经过查看聊天记录，你才会发现，兄弟B和你一样也不认识骗子A，因为骗子A承诺7.18卖给他U。

骗子喊全国现金同台高价收U，去你当地（比如广州）先验现金再转U。同时用小号喊（广州）现金低价出U，同台交易，你收到U再给现金。这两个流程都没问题，均是正常流程，卖家和买家都没有风险。

骗子告诉币商，要懂规矩，我兄弟来你们不可添加联系方式，也不可聊价格等，不可过多聊天。骗子告诉兄弟B（币商2），要懂规矩，我兄弟来你们不可添加联系方式，也不可聊价格等，不可过多聊天。这是江湖规矩，大家都懂，也能遵守。在币商转U给骗子后，骗子立刻转给了B，整个流程没有任何问题，币商拿到现金，兄弟B拿到U。

第二轮的时候，骗子直接跑路。陌生人线下卖U通过转账就是诈骗（三方诈骗）。陌生人线下卖U本人不到场就是诈骗（第三方诈骗）。陌生人线下买U让你先打U给你现金就是诈骗（他们会把手机扔掉）。

防范措施与合规建议

选择合规渠道

仅使用备案平台：截至2025年5月，国内仅剩3家央行备案的合规机构（如汇付天下、连连支付），需核查备案编号（CIPS2025-XXX）。

优先大交易所：币安、OKX等平台提供实名商家和资金追溯服务，降低风险。

交易操作规范

拒绝线下交易：避免现金或陌生环境交易，如需线下操作需全程录像并确认对方身份。

先收钱后放币：确保支付宝/微信到账后再释放USDT，并核查付款账户无涉赌、贷款记录。

分散提现：大额资金拆分为多笔小额（如单笔≤5万元），通过数字人民币钱包过渡。

风险控制与证据留存

专用银行卡：使用独立账户收付款，避免影响日常生活。

保存交易证据：包括聊天记录、转账截图、链上交易哈希（TxID）等，以备纠纷或报案。

紧急情况处理

银行卡冻结：立即联系银行或冻结机关，提供交易证明自证清白，必要时退还涉案资金。

涉刑风险：若被传唤，需聘请律师并强调"不知情"，避免承认主观故意。

总结

买卖USDT的核心风险在于资金合法性及交易对手的不可控性。用户需严格遵守合规渠道、警惕高溢价诱惑，并留存完整证据链。长远来看，建议通过境外银行账户或加密借记卡（如TP卡）出金，规避境内监管风险。

在数字货币交易的世界里，USDT作为一种稳定币确实为投资者提供了便利，但同时也伴随着各种风险。了解这些风险并采取适当的防范措施，是每个交易者必须掌握的技能。记住，在加密货币领域，安全永远是第一位的。不要被高回报的诱惑冲昏头脑，始终保持警惕，选择正规渠道进行交易，并做好风险控制。只有这样，你才能在数字货币的海洋中安全航行，避免成为下一个受害者。