币安智能套利教程：新手参与指南

交易平台 2025-08-21 14:30:02 0

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在加密货币投资的世界里，如何让闲置的USDT为你工作，产生额外收益？币安智能套利就是一个不错的选择。这个工具简单易用，通过同时操作现货和合约市场，帮你赚取稳定的资金费用收益，而且风险相对较低。无论你是刚入门的新手还是经验丰富的投资者，都可以轻松上手，让你的资金不再"躺平"。

什么是币安智能套利？

币安智能套利是币安平台"进阶赚币"系列中的一款实用工具。

简单来说，它是一个自动化的套利系统，利用"期现套利"的原理，在现货市场和永续合约市场同时建立相反的仓位，从中赚取资金费率收益。

使用者只需要选择想要投资的币种，投入USDT资金，剩下的操作币安智能套利会自动完成，帮你执行整个套利策略。

期现套利原理解析

从名字上看，"期现套利"可以理解为在"现货"和"期货"两个市场之间进行的套利操作。

这里的期货指的是加密货币的永续合约，具体运作方式是：

现货市场：在现货市场，以当前价格买入某种加密货币（比如BTC）
期货市场：在永续合约市场，同时卖出等值的BTC合约

这样做有什么好处呢？

因为同时持有多头和空头仓位，无论该币种价格是上涨还是下跌，两边的盈亏都会相互抵消。

这就是为什么说这是一种相对低风险的中性策略，因为它对冲了价格波动的风险。

币安智能套利如何赚钱？

既然价格波动的影响已经被抵消了，那么收益从哪里来呢？答案就是：资金费率！

资金费率是加密货币永续合约中的一种特殊机制，它的作用是平衡做多和做空交易者之间的力量，使永续合约价格与现货价格保持接近。

当永续合约与现货之间的价差变大时，资金费率就会相应提高，增加多数方的交易成本，从而减少他们的交易意愿。

这种机制能够平衡多空双方的力量，让永续合约价格回归合理水平，减少与现货市场的价差。

在永续合约市场中，多头（看涨）和空头（看跌）的交易者每8小时会进行一次资金费率的交换（通常在00:00、08:00、16:00执行）。

当市场偏向看涨时，资金费率为正，多头需要支付费用给空头；相反，当市场偏向看跌时，资金费率为负，空头需要支付费用给多头。

资金费用的计算很简单：资金费用 = 持仓规模 × 资金费率

资金费率运作举例

假设你投入1000 USDT，做多BTC/USDT的永续合约，当时的资金费率为0.01%（表示多头需要支付资金费率给空头）。

由于资金费率每8小时收取一次，在资金费率保持不变的情况下，当天你的做多仓位总共需要支付：1000 × 0.01% × 3 = 0.3 USDT的资金费用；

相反，如果你是做空BTC/USDT的永续合约，你当天则会收到0.3 USDT的资金费用。

币安智能套利运作举例

让我们通过一个简单的例子，看看当你把USDT投入币安智能套利后，系统是如何运用你的资金来帮你套利的。

假设你投入1000 USDT到BTC/USDT智能套利中，系统会自动帮你：

在现货市场买入价值1000 USDT的比特币（比如0.01颗比特币）
同时在永续合约市场卖出（做空）相同数量的比特币（也是0.01颗比特币）

这样一来：

如果比特币涨了10%：你持有的现货比特币价值增加10%，永续合约亏损10%，两边盈亏相互抵消。
如果比特币跌了10%：你持有的现货比特币价值减少10%，永续合约盈利10%，同样盈亏相抵。

通过对冲价格波动的风险后，你的收益来源就是每8小时结算一次的资金费用。

当资金费率为正时，因为你做空了永续合约，每8小时能收到做多方支付的资金费用。

例如，资金费率是0.01%，每次结算你就能赚到0.1 USDT（1000 × 0.01%）。

新手如何参与币安智能套利？

现在让我们来看看，如何开始使用币安智能套利，只需3个简单步骤：

进入币安理财的"智能套利"页面
选择想要投资的币种和金额
确认设置并启动套利

事前准备：注册币安帐户并准备USDT

点击官网注册：https://static.jbzj.com/qkl/ba/bazc.html（复制网址到浏览器打开）

官方安卓版APP下载：https://static.jbzj.com/qkl/ba/baxz.html

币安智能套利操作步骤

1、注册完成后，打开币安APP的首页，点击【更多】。

2、在理财的上方点击向下的小箭头，找到【智能套利】。

3、智能套利实际上就是期现套利，意思是同时买入某个币，然后做空该币的合约。在一买一卖的情况下，无论比特币价格是涨还是跌，都不会产生盈亏。因为如果比特币涨了，你买入的比特币就赚钱了，但同时你做空的比特币合约就亏钱了，一盈一亏相互抵消，反之亦然。

与此同时，做空比特币通常会产生一个费用，叫做资金费用。这个费用每8小时产生一次，由合约的多数方支付给少数方。例如，市场上看涨比特币的人较多（做多的人多），每8小时做多的人就要付钱给做空方。由于加密货币市场大部分时间都偏向乐观，所以做空方通常较少，能够定时获得这个资金费用。智能套利就是用来获取这部分收益的。

如果以上内容你还不太理解，没关系。因为币安的智能套利已经将整个流程包装成一个简单的产品，让你可以一键使用。你只需要选择想要套利的币种，比如想套利以太币，就选择ETH。右侧显示的APR表示当前资金费率的年化收益率。

4、这只是当前的状况，收益可能会减少或增加。因此新手选择主流币种会相对更安全。假设你想通过BTC来套利，就点击"BTC/USDT"。

5、操作方式非常简单，你只需要输入想要投入的USDT数量。例如想投入300USDT，就在这里输入300。输入后，币安会自动用这300USDT购买比特币，同时将这部分比特币用于开空比特币合约。

系统还会显示交易手续费，使用智能套利时，币安会同时帮你买入比特币现货，所以需要支付0.1%的现货交易手续费；同时做空比特币合约，还需要支付0.05%的合约手续费，总共约0.15%。这意味着在启动智能套利的瞬间，你会先亏损这些手续费。不过不用担心，只要你的智能套利运行足够长的时间，获得的资金费用就能覆盖这些手续费。

币安很贴心地显示了建议的最短持有时间，大约需要14天，你的资金费用才能大致覆盖手续费。确认无误后，点击下方的【确认】，币安就会自动将这笔资金用于期现套利。

6、确认后，你可以点击右下角的【资产】，然后点击【账户】，这里会显示智能套利，点击进入就可以进行管理。我们大约每8小时会获得一次资金费用，但也不是每次都能获得。

例如，有时会出现负的资金费用，这意味着当时市场上做空的人多于做多的人，导致我们需要支付费用给做多方，这时就无法获得套利收益。因此，选择使用智能套利的时机也很重要，通常在牛市或市场行情好的时候，智能套利的收益会更高。

使用智能套利需要注意什么？

虽然智能套利是一个相对低风险的工具，但仍有一些重要事项需要注意：

优点：

自动化操作：币安智能套利提供全自动的操作流程，适合新手，也节省了手动执行策略的时间。
低风险收益：利用期现套利对冲策略，赚取资金费用，有效降低市场价格波动带来的风险，适合新手入门。
用户友好：设置简单，界面操作直观，即使是刚接触加密货币的投资者也能快速上手。

需要注意的风险：

资金费率波动：资金费率会随市场状况变化，若转为负值，可能需要支付费用，影响收益。如果资金费率持续对你不利，系统会发出预警，可以考虑关闭智能套利。
价差风险：当市场剧烈波动时，现货价格和合约价格之间可能出现较大差异。如果此时关闭套利，可能因价差过大而产生损失。
交易成本：每次执行和关闭套利，都需要支付交易手续费，频繁操作可能增加成本，降低总体收益。
强制平仓：在极端市场情况下，仍有可能发生强制平仓。例如，当现货价格与合约价格出现巨大价差时，就可能引发这种风险。虽然这种情况较少见，尤其是币安智能套利选择的币种通常是市值较大且波动较小的，但仍需了解这种潜在风险。

币安智能套利vs 币安套利机器人：差异在哪？

除了币安智能套利外，币安交易机器人页面还提供了一个功能类似的套利机器人。

这两者的套利逻辑基本相同，但主要差异在于：

智能套利：更适合新手使用，执行的币种主要是市值较大且波动相对较小的币种，因此套利收益更稳定，风险也较低。
套利机器人：更适合有经验的用户，支持执行的期现套利币种更多，提供更多收益机会。此外，除了支持U本位合约，还能操作币本位合约，灵活性更高。

功能比较	币安智能套利	币安套利机器人
操作难度	简单，适合新手	较复杂，适合有期现套利经验的用户
币种选择	较少，主流币为主	较多，选择更灵活
资金费率方向	仅支持正资金费率套利	支持正向和反向套利
杠杆	不可以调整	可以调整
币本位	不支持	有支持

币安智能套利vs 币安套利机器人

总结

币安智能套利为投资者提供了一个相对低风险、能产生USDT被动收入的选择。

通过自动化操作和简单的设置界面，它大大降低了执行门槛，即使是新手也能轻松参与期现套利策略。

虽然这是一个相对低风险的操作，但在不了解产品特性的情况下，或在市场极端行情时，仍有可能面临亏损。

建议在开始前，务必充分了解币安智能套利的运作机制和风险，根据自己的投资目标和风险承受能力来使用。

如果你对智能套利还有任何疑问，可以查看币安官方的相关文档，或向客服寻求帮助。

币安智能套利是一个简单而有效的工具，特别适合那些希望获得稳定收益但又不想承担太大风险的投资者。通过自动化的期现套利策略，它让复杂的金融操作变得触手可及。当然，任何投资都有风险，在使用前一定要充分了解产品特性和市场状况，合理规划自己的资金。希望这篇文章能帮助你更好地理解和使用币安智能套利，让你的闲置资金也能为你工作！